Rahapesu tõkestamise reform 2027 – Euroopa Liidu uus AML-pakett

Praegu põhinevad reeglid suuresti direktiividel, mida iga riik rakendab veidi erinevalt. 2027. aastast hakkab kehtima otsekohalduv EL määrus (AMLR), mis tähendab, et pankadel, finantsettevõtetel, notaritel, advokaatidel, krüptoteenuse pakkujatel ja teistel kohustatud isikutel on kogu EL-is sisuliselt samad nõuded.

Luuakse uus asutus Anti-Money Laundering Authority (AMLA), mille peakontor asub Frankfurtis. Alates 2028. aastast hakkab AMLA otse kontrollima kõige kõrgema riskiga Euroopa finantsasutusi ning ühtlustab järelevalvet kogu EL-is. Ettevõtete tegelike kasusaajate (UBO-de) tuvastamise reeglid muutuvad täpsemaks. Rohkem tähelepanu pööratakse keerukatele omandiahelatele ja varjatud kontrollile. Mõnel juhul võivad tekkida täiendavad registreerimis- ja tõendamiskohustused.

Eesti peab kohandama oma Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse vastavusse EL-i uue raamistikuga. Kuna AMLR on otsekohalduv määrus, jääb Eesti seadusele vähem mänguruumi kui varem. Suur osa nõudeid tuleb edaspidi otse EL määrusest.

Ettevõtete juhid, ettevõtjad, juristid, audiitorid, raamatupidajad, finantsjuhid ning kõik teised teemast huvitatud.

• Uus Euroopa järelevalveasutus AMLA

• Ühtne Euroopa rahapesureeglistik

• Rangem tegeliku kasusaaja kontroll

• Tugevamad kliendituvastuse nõuded

• Sularahamaksete piirang

• Krüptovara sektorile karmimad nõuded