Управление рисками в современной организации

Подготовка специалиста по управлению рисками (риск-менеджмент).

Этот обучающий курс рассчитан на тех, кто хочет овладеть современными методами выявления, оценки и управления рисками, научиться понимать, какие риски могут возникать в работе организации, и как с ними профессионально работать — от повседневных операционных до стратегических и внешних.

Курс помогает освоить международные подходы к риск-менеджменту (включая COSO ERM и ISO 31000), применить аналитические инструменты, использовать цифровые решения и формировать системный взгляд на риски как часть управленческой практики.

Целевая группа:
Специалисты по внутреннему контролю, аудиту и комплаенсу, риск-менеджеры и аналитики рисков, финансовые менеджеры и финансовые директора, руководители проектов и продуктовых направлений, менеджеры по охране труда, промышленной и информационной безопасности, специалисты в области корпоративного управления и устойчивого развития (ESG), сотрудники государственных и регулируемых организаций, предприниматели и владельцы бизнеса, выпускники и начинающие специалисты в области экономики, менеджмента, права и инженерных дисциплин, планирующие освоить профессию в сфере управления рисками.

Кому подойдёт эта учебная программа:
Бухгалтерам и экономистам, желающим расширить свои компетенции в области анализа рисков и повысить свою профессиональную значимость.

• Руководителям и менеджерам, принимающим решения и заинтересованным в системном управлении рисками на уровне отделов, проектов или всей компании.
• Специалистам по внутреннему контролю, комплаенсу и аудиту, которые хотят усилить свою экспертизу в оценке и снижении рисков.
• Работникам финансовых, операционных и производственных подразделений, стремящимся к карьерному росту через развитие аналитического и стратегического мышления.
• Владельцам бизнеса, которые хотят принимать более обоснованные решения и выстраивать устойчивую систему контроля и предупреждения рисков.
• Тем, кто уже имеет базовые знания в области управления, экономики или права и хочет освоить востребованную и развивающуюся профессию — специалиста по управлению рисками.

Программа

1. модуль. Фундаментальные принципы управления рисками в организации.
   • Что такое риск и почему им нужно управлять.
   • Отличие риска от неопределённости и угроз.
   • Классификация рисков: внутренние, внешние, стратегические, операционные.
   • Как риск влияет на принятие решений и стоимость компании.
   • Подходы к управлению рисками: избегание, снижение, передача, принятие.
   • Аппетит к риску, допустимый уровень риска и реальные ограничения.
   • Структура процесса управления рисками.
   • Эволюция риск-менеджмента: от интуиции к системам.
   • Типовые ошибки в работе с рисками.
   • Роль риск-менеджмента в стратегии и устойчивости бизнеса.
2. модуль. Международные стандарты и системы управления рисками.
   • Стандарты ISO 31000 и ISO 27005: принципы и процесс.
   • COSO ERM 2017: интеграция рисков в стратегию.
   • Понимание и документирование «аппетита к риску».
   • Top-down и bottom-up подходы.
   • Базель III, Сарбанес-Оксли, европейские регуляторные принципы.
   • Роль внутреннего контроля в системе управления рисками.
   • Связь стандартов с корпоративным управлением и устойчивостью.
   • GRC и ESG: новые рамки ответственности.
   • Примеры применения стандартов в компаниях.
   • Когда и какой стандарт выбирать на практике.
3. модуль. Идентификация и классификация рисков.
   • Методы выявления рисков: интервью, диаграммы, документация.
   • Построение реестра и карты рисков.
   • Классификация рисков по источникам и зонам ответственности.
   • Работа с «слабыми сигналами» и «чёрными лебедями».
   • Идентификация ESG- и поведенческих рисков.
   • Использование ИИ для сбора и категоризации рисков.
   • Групповая работа с экспертами по выявлению рисков.
   • Риски проектов, операций, поставок и данных.
   • Как структурировать данные о рисках в системах.
   • Практикум: сбор и классификация рисков реального процесса.
4. модуль. Количественные методы оценки рисков.
   • Методы оценки вероятности и ущерба.
   • Построение матриц риска и использование heat maps.
   • Value-at-Risk (VaR): принципы и применение.
   • Expected Shortfall (CVaR) и Cash Flow at Risk.
   • Сценарный анализ и стресс-тестирование.
   • Использование Excel и Python для расчётов.
   • Моделирование рисков с помощью ИИ.
   • Анализ чувствительности и вариативности.
   • Построение рейтингов рисков по проектам.
   • Практикум: построение риск-модели конкретного проекта.
5. модуль. Финансовые и инвестиционные риски.
   • Валютные, процентные и товарные риски.
   • Методы хеджирования: деривативы, страхование.
   • Кредитные риски и дефолтные вероятности.
   • Секьюритизация и производные инструменты.
   • Оценка ликвидности и рисков кассовых разрывов.
   • Использование Credit VaR и моделей (KMV и др.).
     Финансовый анализ как инструмент оценки риска.
   • Работа с рыночными шоками и волатильностью.
   • ESG-факторы как источник финансовых рисков.
   • Практикум: выбор стратегии хеджирования.
6. модуль. Риски рабочей среды и охрана труда.
   • Виды и источники рисков в рабочей среде.
   • Законодательные требования и ответственность работодателя.
   • Построение системы охраны труда и производственной безопасности.
   • Методы анализа рисков на рабочем месте.
   • Физические, химические и психосоциальные риски.
   • Предотвращение травматизма и инцидентов.
   • Мониторинг и оценка условий труда.
   • Мероприятия по снижению рисков и план наблюдения.
   • Вовлечение сотрудников и обучение персонала.
   • Практикум: составление карты рисков рабочего места.
7. модуль. Операционные и ИТ-риски.
   • Основные источники операционных рисков.
   • Процессы, персонал, технологии и ошибки.
   • Киберриски и угрозы информационной безопасности.
   • Метод FMEA и построение дерева сбоев.
   • Мониторинг инцидентов и базы данных событий.
   • Внутренние регламенты и контрольные точки.
   • Использование ИИ для прогнозирования сбоев.
   • Инструменты автоматизации аудита и контроля.
   • Документирование и анализ инцидентов.
   • Практикум: анализ причин сбоя.
8. модуль. Стратегические и внешние риски.
   • Макроэкономические и политические риски.
   • Анализ внешней среды (PESTLE).
   • Технологические изменения и инновационные риски.
   • Стратегические ошибки и рыночные провалы.
   • Репутационные риски и их управление.
   • Регуляторные и правовые риски.
   • ESG-риски и устойчивое развитие.
   • Сценарный анализ стратегических решений.
   • Использование ИИ для анализа трендов.
   • Практикум: оценка рисков при выходе на новый рынок.
9. модуль. Построение системы управления рисками (ERM).
   • Цели и структура системы ERM.
   • Интеграция рисков в бизнес-процессы.
   • Роли и зоны ответственности: владелец риска, контролёр.
   • Внедрение ERM в организациях разного масштаба.
   • Документооборот и автоматизация.
   • GRC-системы и ИТ-платформы.
   • Связь ERM с бюджетированием и стратегическим планированием.
   • Оценка зрелости функции управления рисками.
   • Примеры эффективных систем ERM.
   • Практикум: проектирование ERM-системы.
10. модуль. Культура управления рисками на предприятии.
    • Что такое культура управления рисками и зачем она нужна.
    • Поведение сотрудников в условиях неопределённости.
    • Игнорирование и сокрытие рисков.
    • Роль руководства и внутренние коммуникации.
    • Мотивация и осознанное отношение к рискам.
    • Этика и ответственность в риск-менеджменте.
    • Вовлечение команд в развитие риск-культуры.
    • Методы диагностики зрелости культуры.
    • Связь между культурой и результативностью.
    • Практикум: развитие культуры управления рисками.
11. модуль. Мониторинг и отчётность в процессе управления рисками.
    • Построение системы мониторинга рисков.
    • KRI (ключевые индикаторы риска) и их использование.
    • Дашборды и визуализация данных о рисках.
    • Системы раннего предупреждения.
    • Взаимосвязь между KRI и KPI.
    • BI- и AI-инструменты для мониторинга.
    • Подготовка отчётности для руководства.
    • Документирование инцидентов и мер реагирования.
    • Внутренний и внешний аудит системы.
    • Практикум: составление отчёта по рискам.
12. модуль. Антикризисное управление и профессионализация риск-функции.
    • Отличие кризиса от инцидента.
    • Построение планов непрерывности бизнеса (BCP).
    • Восстановление после катастроф (DRP).
    • Формирование антикризисной команды.
    • Коммуникации в условиях кризиса.
    • Использование ИИ в антикризисной аналитике.
    • Анализ последствий и обратная связь.
    • Тестирование и валидация кризисных планов.
    • Интеграция с ИТ- и HR-процессами.
    • Практикум: симуляция кризисной ситуации и принятие решений.

Прошедший обучение сможет:

• выявлять и классифицировать риски в процессах, проектах, стратегических инициативах и рабочей среде;
• использовать международные стандарты и лучшие практики управления рисками;
• применять количественные и качественные методы анализа (матрицы, сценарии, стресс-тесты, VaR и др.);
• работать с финансовыми, ИТ-, репутационными, ESG- и трудовыми рисками;
• использовать цифровые инструменты, BI-системы и возможности AI при оценке и мониторинге рисков;
• разрабатывать планы реагирования и обеспечения непрерывности (BCP/DRP);
• участвовать в создании системы управления рисками (ERM) и формировать культуру осознанного отношения к рискам;
• претендовать на должности риск-менеджера, внутреннего контролёра или аналитика по рискам в компаниях различного профиля.

Дополнительная информация:

• 50 академических часов.
• 12 учебных модулей.
• Можно пройти курс целиком, можно участвовать в отдельных учебных днях.
• Онлайн-обучение в небольших группах 1 раз в неделю.
• Личное общение с преподавателями.
• После каждого урока участники получают видео-запись обучения, которая доступна для просмотра 30 дней.

Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру, включающую диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии. Участники получают персональные ответы на свои вопросы.
Учебный курс завершается электронным письменным тестом.
Сертификат о прохождении учебной программы получат все, кто сдаст тест на позитивную оценку.