Kõik koolitused ühest kohast!

Leia sobiv koolitus Eesti kõige põhjalikumast koolitusportaalist
Tagasi
Avaleht/Koolitused/Специалист KYC/AML

Специалист KYC/AML

Роль специалиста KYC/AML выросла из «нишевой» до ключевой в финансовых и нефинансовых организациях. И конкуренция за опытных людей в этой сфере очень высокая.

В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,  входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. Чтобы соответствовать требованиям регулятора и рынка, в компании должны быть: назначенное ответственное лицо (MLRO), актуализированные процедуры KYC/CDD/EDD, а также налаженные процессы регулярного мониторинга и обучения персонала.

Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы ЕС имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML)*. Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?

Это единственный учебный курс в странах Балтии на русском языке, где лекторы — лицензированные практики с международным опытом. Программа опирается на стандарты FATF и AMLD и адаптирована под местные требования и практику проверок. Спрос на AML специалистов постоянно растёт: по отраслевым опросам свыше 70% организаций в ЕС планируют расширять комплаенс-штаты, а запуск EU AMLA усиливает требования и конкуренцию за экспертизу KYC/AML по всему ЕС. В отличие от типовых программ (CAMS, ICA), мы детально разбираем локальные нормы и даём прикладные инструменты внедрения.

  • KYC (Know Your Customer  — знай своего клиента).
  • AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Sihtgrupp

Для кого этот курс:

  • бухгалтеры и аудиторы;
  • финансисты;
  • владельцы и управляющие предприятиями;
  • работники банков, кредитных и финансовых учреждений;
  • сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой;
  • всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.

Koolituse sisu

  1. модуль. Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.
    Дмитрий Куравкин Эксперт по комплаенсу в финансовом секторе (CAMS), юрист.

    • Чем занимается специалист KYC/AML?
    • Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
    • Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
    • Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
    • Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
    • Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
    • Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
    • Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
    • Основная обязанность специалиста по AML — гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
    • Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?
  2. модуль. Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML.
    Дмитрий Куравкин Эксперт по комплаенсу в финансовом секторе (CAMS), юрист.

    • Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
    • Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
    • Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
    • Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
    • С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
    • Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
    • Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
    • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.
  3. модуль. Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know Your Customer).
    Алексей Калинкин Head of AML, AS Wallester.

    • Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
    • Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
    • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
    • Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
    • Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юрлице.
    • Фактический владелец платёжного счёта.
    • Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
    • Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
    • Критерии и признаки необычных операций (сделок).
    • Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
    • «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
    • Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмыванию денег и финансирования терроризма.
  4. модуль. Санкции: обязанности и риски предпринимателя.
    Дмитрий Куравкин Эксперт по комплаенсу в финансовом секторе (CAMS), юрист.

    • У кого обязательство соблюдать санкции?
    • Когда и к чему применяют санкции?
    • Международные санкции и санкционные режимы.
    • Консолидированные санкции ЕС.
    • Санкции ООН.
    • Санкции со стороны разных стран.
    • Отраслевые санкции.
    • Комплексные санкции.
    • Цели санкций.
    • Формы санкций.
    • Критерии, по которым оценивается применение санкций.
    • Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
    • Когда применяется обязательство по уведомлению?
    • Санкции — как часть системы управления рисками на предприятии.
    • Как проверять санкционные списки?
  5. модуль. Практикум по расследованию сигналов рисков.
    Виктор Ткаченко Глава отдела AML & Security в банке Citadele (Эстонский филиал).

    • Что такое риск, где и как он может возникнуть?
    • Основные виды AML и комплаенс рисков.
    • Причины возникновения и виды сигналов рисков (внутренние, внешние и системные).
    • Этапы расследования рисков.
    • Общение с клиентом и коллегами во время расследования.
    • Дальнейшее сотрудничество с клиентом или разрыв деловых отношений.
    • Системы информирования руководства, клиентов и регулятора о результатах.
    • Сохранение результатов расследований и их дальнейшее использование.
  6. модуль. Общая контрольная среда, процессы юридического лица.
    Оксана Гарлукович Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

    • Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист — есть ли разница?
    • Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
    • Что такое контрольная среда?
    • Зачем нужна контрольная среда?
    • Кому необходима контрольная среда?
    • Документооборот и контрольная среда.
    • Структура и контрольная среда.
    • Персонал и контрольная среда.
    • Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
    • Риски и контрольная среда.
    • Партнеры и контрольная среда.
    • Информация и контрольная среда.
    • Технологии и контрольная среда.
    • Основы непрерывности контрольной среды.
    • Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
    • Формализация.
  7. модуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.
    Маарья Пильд-Фрейберг Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.

    • Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
    • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
    • Когда обработка персональных данных является незаконной?
    • Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
    • Какие данные нельзя обрабатывать?
    • Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
    • Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
    • Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
    • Что делать, если права всё же нарушены?
    • Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
    • Наказание за нарушение использования личных данных.
    • Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.
  8. модуль. Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.
    Оксана Гарлукович Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

    • Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
    • Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
    • Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
    • Кто из поставщиков приносит риски и какие?
    • Как определить риск персонала?
    • Как определить технологический риск?
    • Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
    • Определение контрольной среды юридического лица.
    • Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности.
    • Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица.
    • Иерархия документов контрольной среды.
    • Виды и формы документов контрольный среды.
    • Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа.
    • Прослеживаемость.
    • Мониторинг.
    • Составление планов контрольной среды.
    • Календарь.
    • Примеры документов, оценок, планов.
  9. модуль. Криптовалюты в 2025г.: новые регуляции.
    Николай Демчук Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств – CAMS.

    • Виртуальные валюты.
    • Типы и классификация.
    • Правовой статус криптовалюты.
    • Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
    • Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
    • Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
    • Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
    • Криминологические риски оборота криптовалюты.
    • Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
    • Как именно отмывают деньги через биткоины.
    • Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.
    • MiCA — новые нормативы для рынка криптовалют в Европейском союзе.
    • Как MiCA, TFR и AMLR будут влиять на регулирование криптоактивов в ЕС?
    • Последствия MiCA для криптовалютного бизнеса за пределами ЕС.
    • Защита инвесторов в рамках MiCA.
    • Требования MiCA к эмитентам криптовалют.
    • Требования MiCA для поставщиков криптовалютных услуг.
    • Требования MiCA для криптовалютных бирж.
  10. модуль. Составление основной AML/CFT документации. Примеры плохих и хороших практик. Рекомендации по составлению.
    Фред Сооляте Chief Compliance Officer, LL.M., Wallester AS.

    • Анализ рисков.
    • Определение областей с более низким и более высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
    • Рисковый аппетит.
    • Модель управления рисками.
    • Процедурные правила.
    • Правила внутреннего контроля.
  11. модуль. Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.
    Владимир Тхорик Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

    • Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
    • Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
    • Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
    • Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
    • Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
      • Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
      • Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
      • Поиск реальных бенефициаров компаний;
      • Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы;
  12. модуль. Практическое использование AI (искусственного интеллекта) в сферах KYC/AML и комплаенса.
    Дмитрий Куравкин Эксперт по комплаенсу в финансовом секторе (CAMS), юрист.

    • Принципы работы ИИ в сфере KYC/AML и комплаенса.
    • Инструменты и техники для автоматического сбора данных из открытых и закрытых источников, включая социальные сети и регистрационные базы.
    • Обзор программного обеспечения, используемого для сканирования и верификации удостоверений личности, паспортов и других документов на подлинность.
    • Инструменты для автоматизированной проверки лиц на предмет их включения в списки PEP и санкций.
    • Использование ИИ для выявления нетипичных паттернов и подозрительных транзакций, что может указывать на отмывание денег.
    • Инструменты для оценки риска клиентов и партнёров.
    • Биометрическая верификация и аналитика поведения.
    • Соответствие использования ИИ нормативным требованиям по защите данных и конфиденциальности.
    • Анализ реальных примеров успешного применения ИИ в процессах KYC/AML и комплаенса.

Õpiväljundid

Прошедший обучение будет уметь:

  • Оценивать финансовые риски предприятия.
  • Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
  • Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
  • Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
  • Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
  • Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
  • Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.

Сертификат о прохождении учебной программы получат все, кто сдаст тест на позитивную оценку.

Lisainfo

Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру, включающую диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии. Участники получают персональные ответы на свои вопросы.

Учебный курс завершается электронным письменным тестом.

Условия отказа: 100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Оплачивать можно по частям, без % и в удобном вам графике. Также учебные дни можно покупать по отдельности.

Registreerun koolitusele

NB! Hetkel ei ole koolitusel aktiivset toimumisaega.
Kui soovid, et teavitaksime Sind, kui see või mõni sarnane koolitus taas toimumas on, siis palun jäta meile oma kontaktandmed ja täpsem soov.
kuu jooksul.