Управление рисками и программа KYC
Это практическое обучение о том, как защитить бизнес от штрафов, блокировок и репутационных потерь. Каждое предприятие, работающее с финансами или клиентскими средствами, обязано иметь программу «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC), которая устанавливает правила идентификации клиентов и контроля операций.
Обучение даёт понятные инструменты для предотвращения рисков, правильной идентификации клиентов, проверки сделок и своевременного взаимодействия с надзорными органами.
Обучение необходимо руководителям и специалистам, которые отвечают за безопасность финансовых операций: от сотрудников внутреннего контроля и юристов до владельцев бизнеса. Участники научатся выявлять клиентов с высоким уровнем риска, определять подозрительные схемы и предотвращать возможные нарушения ещё до проверки со стороны регуляторов.
Цель обучения: дать участникам практические знания и инструменты для создания и поддержания эффективной программы «Знай своего клиента» (KYC), чтобы защитить бизнес от штрафов, блокировок и репутационных потерь и соответствовать требованиям законодательства.
Целевая группа:
Предприниматели, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязан быть в курсе всех нововведений и правил AML/KYC.
Программа:
- Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
- Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
- Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
- Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
- Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юрлице.
- Фактический владелец платёжного счёта.
- Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
- Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
- Критерии и признаки необычных операций (сделок).
- Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
- «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
- Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмыванию денег и финансирования терроризма.
Прошедший обучение будет знать:
- Как классифицировать клиентов с высокой степенью риска и выявлять подозрительные транзакции.
- В каком порядке и формате сообщать о подозрительной деятельности.
- Требования к идентификации клиентов, представителей и бенефициаров.
- Какие документы и данные необходимы для проверки физических и юридических лиц.
- Критерии и признаки необычных операций и схем легализации доходов.
- Какие пошаговые действия предпринимать при подозрении на отмывание денег или финансирование терроризма.
Лектор:
Алексей Калинкин Head of AML, AS Wallester.