Финансовый анализ с AI: инструменты и практика

Cпециалисты, которые отвечают за финансовое состояние компании, отдела или проекта, должны уметь не просто “читать цифры”, а видеть за ними реальные процессы — и уметь влиять на них.

Эта учебная программа создана именно для таких людей: руководителей, финансистов, бухгалтеров, собственников и аналитиков, которые хотят понять, что происходит с деньгами в компании, что влияет на происходящее, можно ли и каким образом повлиять на эти процессы. При создании этой учебной программы, мы отошли от классической формы учебных программ по финансовому анализу. Многие вещи сегодня можно делать гораздо быстрее и точнее, чем даже год назад, с помощью современных AI -инструментов.

В финале программы вы создадите собственного AI-ассистента, который поможет вам автоматизировать повседневную финансовую работу.

Цель обучения: научить участников реально оценивать финансовое состояние компании с опорой на данные, находить слабые места и точки роста, использовать AI для анализа, планирования, контроля и принятия решений.

Целевая группа:
Предприниматели, владельцы больших и малых компаний, специалисты, отвечающие за развитие предприятия, менеджеры, работающие с финансовыми данными, бухгалтеры, финансовые руководители, работники отдела персонала и т.д. Все заинтересованные в этой теме люди.

1. модуль. Оценка текущего финансового состояния предприятия при помощи ИИ.
   • Научимся быстро и точно оценивать текущее финансовое положение компании с помощью ИИ-инструментов, интерпретировать ключевые метрики и выявлять зоны риска и роста.
     Диана Бродская Присяжный финансовый аудитор, CFO, ACCA.
     • Основные показатели, определяющие финансовое здоровье компании: ликвидность, рентабельность, устойчивость.
     • Быстрая диагностика финансового состояния на основе управленческой отчётности.
     • Как подготовить данные для анализа с помощью ИИ: структура Excel-файла.
     • Применение ChatGPT для расчёта ключевых коэффициентов и анализа отчётов.
     • Использование Claude.ai или ChatDOC для анализа PDF и таблиц.
     • Интерпретация результатов ИИ-анализа: что означают выявленные проблемы.
     • Практическое задание: участники загружают отчёт и получают финансовую диагностику с помощью ИИ.
     • Что ИИ не видит: как не полагаться вслепую и проверять выводы.
     • Как правильно ставить задачи и формулировать вопросы по финансовому анализу, чтобы получить верные данные.
2. модуль. Финансовое планирование на основе данных: от интуиции к обоснованным решениям.
   • Анализ и систематизация финансовых данных с помощью ИИ для построения обоснованного и устойчивого финансового плана.
     Марк Канчуков Специалист по финансовому анализу, лектор экономического факультета Тартуского университета (кафедра финансов и бухгалтерского учета)
     • Какие данные нужны для качественного финансового планирования.
     • Как систематизировать и структурировать финансовую информацию при помощи ИИ.
     • Использование ИИ для выявления трендов, закономерностей и аномалий в данных.
     • Применение ChatGPT, Excel AI и Power BI для анализа больших таблиц и автоматизации выводов.
     • Построение финансовых сценариев на основе исторических данных и прогнозов.
     • Практическое задание: участники анализируют набор данных и формируют предварительный финансовый план.
     • Как интерпретировать результаты ИИ-анализа и принять решения на их основе.
     • Устойчивое планирование: как учитывать риски, неопределённость и переменные факторы.
3. модуль. Бюджетирование и планирование расходов с ИИ.
   • Анализ и планирование расходов с использованием ИИ для составления обоснованного бюджета и разработки альтернативных сценариев.
     Владислав Калюжный Эксперт по интеграции ИИ в управление и бизнес-процессы. CEO UX Genius.
     • Цели бюджетирования: зачем бизнесу нужен бюджет и что с ним делать.
     • Виды бюджетов: операционный, инвестиционный, по подразделениям и проектам.
     • Построение структуры бюджета с учётом целей компании.
     • Подходы к планированию расходов: от «желаемого» к «обоснованному».
     • Как ИИ помогает в составлении бюджета: анализ прошлых данных и выявление закономерностей.
     • ИИ как помощник в сокращении неэффективных затрат
     • Применение ChatGPT и Excel AI для расчётов, классификации и проверки бюджета.
     • Создание сценариев бюджета: реалистичный, пессимистичный, оптимистичный.
     • Практическое задание: участники составляют простой бюджет с использованием ИИ-инструментов.
     • Как проверить бюджет на устойчивость и заложить «подушку» безопасности.
4. модуль. Оценка окупаемости инвестиций: как это сделать быстро и точно при помощи ИИ.
   • ИИ для сбора данных, анализа эффективности, прогнозирования и автоматизации оценки окупаемости инвестиционных проектов с целью принятия более точных и обоснованных финансовых решений.
     Марк Канчуков Специалист по финансовому анализу, лектор экономического факультета Тартуского университета (кафедра финансов и бухгалтерского учета)
     • Методы оценки эффективности инвестиций: ROI, NPV, IRR, Payback.
     • Как ИИ помогает собирать и структурировать финансовые данные для анализа инвестиций.
     • Прогнозирование денежных потоков и доходов с помощью нейросетей.
     • Анализ рисков и чувствительности инвестиционного проекта с помощью ИИ.
     • Автоматизация расчётов в Excel и Google Sheets с помощью ChatGPT и других ИИ-инструментов.
     • Построение инвестиционной модели с ИИ: от идеи до финальных показателей.
     • Сравнение нескольких инвестиционных проектов с использованием ИИ-алгоритмов.
     • Создание презентаций и отчётов об инвестициях с помощью ИИ (текст + визуализация).
     • Ошибки и искажения в инвестиционном анализе: как ИИ помогает их выявить.
     • Практическая работа: использование ИИ для оценки реального или типового инвестиционного проекта.
5. модуль. Анализ денежных потоков и их оптимизация.
   • Анализ и прогнозирование движения денежных средств с помощью ИИ для выявления кассовых разрывов и оптимизации финансовых потоков.
     Диана Бродская Присяжный финансовый аудитор, CFO, ACCA.
     • Основные элементы отчёта о движении денежных средств: операционный, инвестиционный и финансовый потоки.
     • Отличие прибыли от денежного потока: Cash Flow vs P&L — где ошибка большинства.
     • Как выявить кассовые разрывы и периоды дефицита ликвидности.
     • Применение ChatGPT для анализа денежных потоков на основе Excel-отчётов.
     • Использование ИИ для классификации платежей и визуализации потоков.
     • Создание прогноза движения денежных средств на 1–3 месяца с помощью ИИ.
     • Практическое задание: участники строят упрощённый прогноз движения денежных средств.
     • Интерпретация результатов прогноза: на что обратить внимание и как корректировать план.
6. модуль. Создание собственного ИИ-финансового ассистента.
   • Создание и настройка ИИ-ассистента для автоматизации финансовых задач компании с помощью GPT-инструментов и собственных шаблонов.
     Артур Макаров Эксперт по внедрению ИИ, специализирующийся на автоматизации и улучшении рабочих процессов.
     • Что такое ИИ-ассистент и как он может помогать в повседневной финансовой работе.
     • Обзор возможностей платформы ChatGPT (GPTs) для создания персонализированного ассистента.
     • Подготовка к созданию: какие задачи будет выполнять ваш ассистент (анализ отчётов, расчёт KPI, генерация выводов и т.д.).
     • Пошаговая инструкция по созданию GPT-помощника: от описания роли до настройки поведения.
     • Как правильно формулировать промт, чтобы ассистент давал полезные и точные ответы.
     • Добавление шаблонов, примеров и данных для персонализации ассистента.
     • Практическое задание: каждый участник создаёт собственного ИИ-финансового ассистента под задачи своей компании.
     • Тестирование: как проверить, что ассистент правильно интерпретирует запросы и работает с вашими файлами.
     • Как использовать ассистента на практике: ежедневные задачи, типовые сценарии, расширение функциональности.

Прошедший обучение будет знать: как анализировать финансы своей компании и принимать взвешенные решения при помощи AI-инструментов, как создать и применять на практике AI-финансового ассистента, адаптированного под задачи своей компании.

Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру, включающую диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии. Участники получают персональные ответы на свои вопросы. Участники сами создают свои проекты (таюлицы, бюджеты, анализы планы и т.д.). Лекторы оценивают индивидуально работу каждого участника и дают обратную связь.