Финансовый анализ с ИИ: инструменты и практика

На этом практическом обучении вы научитесь: анализировать отчёты, строить бюджеты, прогнозировать движения денежных средств, рассчитывать KPI и корректировать финансовую стратегию. Всё это— с помощью доступных ИИ-инструментов.

Cпециалисты, которые отвечают за финансовое состояние компании, отдела или проекта, должны уметь не просто “читать цифры”, а видеть за ними реальные процессы — и уметь влиять на них.

Эта учебная программа создана именно для таких людей: руководителей, финансистов, бухгалтеров, собственников и аналитиков, которые хотят понять, что происходит с деньгами в компании, что влияет на происходящее, можно ли и каким образом повлиять на эти процессы. При создании этой учебной программы, мы отошли от классической формы учебных программ по финансовому анализу. Многие вещи сегодня можно делать гораздо быстрее и точнее, чем даже год назад, с помощью современных ИИ-инструментов.

В финале программы вы создадите собственного ИИ-ассистента, который поможет вам автоматизировать повседневную финансовую работу.

Цель обучения: научить участников реально оценивать финансовое состояние компании с опорой на данные, находить слабые места и точки роста, использовать ИИ для анализа, планирования, контроля и принятия решений.

Целевая группа:
Предприниматели, владельцы больших и малых компаний, специалисты, отвечающие за развитие предприятия, менеджеры, работающие с финансовыми данными, бухгалтеры, финансовые руководители, работники отдела персонала и т.д. Все заинтересованные в этой теме люди.

Программа:

1. Модуль. Оценка текущего финансового состояния предприятия при помощи ИИ.
   Научимся быстро и точно оценивать текущее финансовое положение компании с помощью ИИ-инструментов, интерпретировать ключевые метрики и выявлять зоны риска и роста.
   • Основные показатели, определяющие финансовое здоровье компании: ликвидность, рентабельность, устойчивость.
   • Быстрая диагностика финансового состояния на основе управленческой отчётности.
   • Как подготовить данные для анализа с помощью ИИ: структура Excel-файла.
   • Применение ChatGPT для расчёта ключевых коэффициентов и анализа отчётов.
   • Использование Claude.ai или ChatDOC для анализа PDF и таблиц.
   • Интерпретация результатов ИИ-анализа: что означают выявленные проблемы.
   • Практическое задание: участники загружают отчёт и получают финансовую диагностику с помощью ИИ.
   • Что ИИ не видит: как не полагаться вслепую и проверять выводы.
   • Как правильно ставить задачи и формулировать вопросы по финансовому анализу, чтобы получить верные данные.
2. Модуль. Анализ денежных потоков и их оптимизация.
   Анализ и прогнозирование движения денежных средств с помощью ИИ для выявления кассовых разрывов и оптимизации финансовых потоков.
   • Основные элементы отчёта о движении денежных средств: операционный, инвестиционный и финансовый потоки.
   • Отличие прибыли от денежного потока: Cash Flow vs P&L — где ошибка большинства.
   • Как выявить кассовые разрывы и периоды дефицита ликвидности.
   • Применение ChatGPT для анализа денежных потоков на основе Excel-отчётов.
   • Использование ИИ для классификации платежей и визуализации потоков.
   • Создание прогноза движения денежных средств на 1–3 месяца с помощью ИИ.
   • Практическое задание: участники строят упрощённый прогноз движения денежных средств.
   • Интерпретация результатов прогноза: на что обратить внимание и как корректировать план.
3. Модуль. Бюджетирование и планирование расходов с ИИ.
   Анализ и планирование расходов с использованием ИИ для составления обоснованного бюджета и разработки альтернативных сценариев.
   • Цели бюджетирования: зачем бизнесу нужен бюджет и что с ним делать.
   • Виды бюджетов: операционный, инвестиционный, по подразделениям и проектам.
   • Построение структуры бюджета с учётом целей компании.
   • Подходы к планированию расходов: от «желаемого» к «обоснованному».
   • Как ИИ помогает в составлении бюджета: анализ прошлых данных и выявление закономерностей.
   • ИИ как помощник в сокращении неэффективных затрат
   • Применение ChatGPT и Excel AI для расчётов, классификации и проверки бюджета.
   • Создание сценариев бюджета: реалистичный, пессимистичный, оптимистичный.
   • Практическое задание: участники составляют простой бюджет с использованием ИИ-инструментов.
   • Как проверить бюджет на устойчивость и заложить «подушку» безопасности.
4. Модуль. Цели и KPI: финансы как инструмент стратегии. Связь между стратегическими целями бизнеса и финансовыми показателями.
   Анализ и построение системы KPI с применением ИИ для оценки достижения целей и управления финансовыми результатами
   • Как формулировать цели, которые можно измерить через KPI.
   • Виды финансовых KPI: прибыльность, ликвидность, эффективность, оборачиваемость.
   • Как выбрать релевантные KPI для компании или конкретного отдела.
   • Применение ИИ для расчёта и интерпретации KPI на основе финансовых данных.
   • Использование ChatGPT и Excel для мониторинга KPI в динамике.
   • Примеры дашбордов и визуализации KPI с помощью ИИ-инструментов.
   • Практическое задание: участники формулируют цели и подбирают KPI для своей сферы ответственности.
   • Как превратить KPI в инструмент управления, а не просто в “цифры для отчёта”.
5. Модуль. Финансовое планирование на основе данных: от интуиции к обоснованным решениям.
   Анализ и систематизация финансовых данных с помощью ИИ для построения обоснованного и устойчивого финансового плана.
   • Какие данные нужны для качественного финансового планирования.
   • Как систематизировать и структурировать финансовую информацию при помощи ИИ.
   • Использование ИИ для выявления трендов, закономерностей и аномалий в данных.
   • Применение ChatGPT, Excel AI и Power BI для анализа больших таблиц и автоматизации выводов.
   • Построение финансовых сценариев на основе исторических данных и прогнозов.
   • Практическое задание: участники анализируют набор данных и формируют предварительный финансовый план.
   • Как интерпретировать результаты ИИ-анализа и принять решения на их основе.
   • Устойчивое планирование: как учитывать риски, неопределённость и переменные факторы.
6. Модуль. Создание собственного ИИ-финансового ассистента.
   Создание и настройка ИИ-ассистента для автоматизации финансовых задач компании с помощью GPT-инструментов и собственных шаблонов.
   • Что такое ИИ-ассистент и как он может помогать в повседневной финансовой работе.
   • Обзор возможностей платформы ChatGPT (GPTs) для создания персонализированного ассистента.
   • Подготовка к созданию: какие задачи будет выполнять ваш ассистент (анализ отчётов, расчёт KPI, генерация выводов и т.д.).
   • Пошаговая инструкция по созданию GPT-помощника: от описания роли до настройки поведения.
   • Как правильно формулировать промт, чтобы ассистент давал полезные и точные ответы.
   • Добавление шаблонов, примеров и данных для персонализации ассистента.
   • Практическое задание: каждый участник создаёт собственного ИИ-финансового ассистента под задачи своей компании.
   • Тестирование: как проверить, что ассистент правильно интерпретирует запросы и работает с вашими файлами.
   • Как использовать ассистента на практике: ежедневные задачи, типовые сценарии, расширение функциональности.

Прошедший обучение будет знать: как анализировать финансы своей компании и принимать взвешенные решения при помощи ИИ-инструментов, как создать и применять на практике ИИ-финансового ассистента, адаптированного под задачи своей компании.

Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру, включающую диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии. Участники получают персональные ответы на свои вопросы. Участники сами создают свои проекты (таюлицы, бюджеты, анализы планы и т.д.). Лекторы оценивают индивидуально работу каждого участника и дают обратную связь.
Сертификат о прохождении учебной программы получат все, кто активно участвовал в обучении.