Специалист комплаенс/Compliance Officer

За последнее десятилетие как в ЕС, так и в странах Балтии было введено множество новых правил, норм и законов, следование которым является фундаментальной основой для любой бизнес деятельности.

Соблюдение внутренних требований, законов и нормативных актов, а также общих стандартов, правил профессионального поведения и этических норм для сотрудников, жизненно важно для любого бизнеса и несомненно является его конкурентным преимуществом. Каждая компания, занимающаяся легальным бизнесом, обязана вести предпринимательскую деятельность в соответствии с внутренними и внешними требованиями/нормами. И неважно, говорим мы о финансовых или кредитных организациях, где количество нормативных документов исчисляется тысячами, или, например, о транспортной компании или торговой сети. Комплаенс программы необходимы как крупным ИТ- компаниям, работающим на международных рынках, так и  предприятиям местного масштаба, где есть риск коррупции, отмывания денег и злоупотребления служебным положением.

Compliance Officer — это многофункциональная позиция «защитника» компании, эдакий внутренний ревизор.

• Следит за тем, чтобы работа предприятия велась в соответствии с законом, внешними и внутренними нормами и регламентами.
• Предотвращает риски нарушения политик и правил.
• Снижает вероятность влияния рисков на деятельность и финансовое состояние компании.
• Проверяет, насколько корректно, этично и правомерно работает организация.
• Обеспечивает условия для этого правомерного соответствия.
• Мониторит все необходимые для работы компании правовые акты, проводит правовую экспертизу документации, проверяет, чтобы работа организации велась в соответствии с правилами отраслевых ассоциаций, локальными нормативными актами, стандартами надзорных органов и т.д.
• Отвечает за то, чтобы политика управления персоналом на предприятии соответствовала всем нормативным и этическим требованиям.
• Предотвращает риски коррупции, злоупотребления служебным положением, отмывания денег.
• Устанавливает правильные приоритеты и развивает культуру предприятия, помогая бизнесу быть более прибыльным и конкурентоспособным.

Программа:

1. Mодуль. Цели и задачи специалиста комплаенс на предприятии. Его роль в структуре управления предприятием и взаимодействие с другими должностными лицами.
   Дмитрий Куравкин Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.
   • Цели и задачи комплаенс менеджмента на предприятии.
   • Права и обязанности специалиста комплаенс.
   • Что должен знать и уметь комплаенс менеджер?
   • Источники информации, необходимые для комплаенс специалиста.
   • Где можно учиться и повышать квалификацию?
   • Создание рабочей системы комплаенс на предприятии (должности, их взаимодействие и подчинение, основные права и обязанности и т.д.).
   • Виды комплаенс: антикоррупционный, санкционный, AML – комплаенс, комплаенс по охране труда, антимонопольный, налоговый, комплаенс конфликта интересов,
   • комплаенс защиты данных и т.д.).
   • Показатели эффективности работы комплаенс менеджера (KPI).
2. Mодуль. Нормативно-правовая среда Эстонии и ЕС. Что обязательно надо знать комплаенс специалисту не зависимо от сферы деятельности?
   Александра Шелепова Chief Legal Officer, CoinLoan OÜ. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма c опытом работы в международных проектах.
   Руководитель юридического и комплайнс отделов в CoinLoan OÜ. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, большой опыт руководства международных проектов разных специализаций.
   • Международные требования к системе внутреннего контроля предприятия.
   • Международный стандарт ISO 19600:2014 “Системы комплаенс-менеджмента” (Compliance management systems).
   • Требования эстонского и международного права в сфере комплаенс.
   • Требования FCPA, UKBA.
   • Требования антикоррупционного законодательства Эстонии.
   • Формы надзора и виды проверок в Эстонии и в ЕС.
   • Ответственность специалиста комплаенс за нарушение законодательства при работе предприятия.
   • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.
3. Mодуль. Workplace Compliance. Процедурные комплаенс требования для сотрудников предприятия. Роль комплаенс менеджера в этом процессе.
   Фред Сооляте Chief Compliance Officer, LL.M., Wallester AS.
   • Риски возникновения “кадровых” проблемных ситуаций на предприятии.
   • Предотвращение нарушений трудового законодательства в организации.
   • Цели и задачи внутреннего трудового комплаенса: рассмотрение жалоб работников, разработка планов и политик по предупреждению нарушений в сфере трудового
   • законодательства, выявление нарушений в кадровой политике.
   • 5 ключевых функций комплаенса.
   • Комплаенс рабочего места как часть комплаенс-среды организации.
   • Комплаенс рабочего места: общие и специальные отраслевые требования.
   • Комплаенс в сфере трудового законодательства.
   • Комплаенс в сфере защиты личных данных.
   • Комплаенс в сфере кибербезопасности и физической безопасности.
   • Финансовый комплаенс.
   • Программное обеспечение для комплаенс-менеджмента на предприятии.
4. Mодуль. Основные типы комплаенс рисков на предприятиях ЕС. Составление карты рисков.
   Виктор Ткаченко Глава отдела AML & Security в банке Citadele (Эстонский филиал).
   Руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег и безопасности. АО Citadele банк эстонский филиал. Head of AML & Security Department at Citadele banka Estonian Branch.
   • Что такое риск, и где и как он может возникнуть?
   • Что такое риск в понимании Комплаенс?
   • Основные виды комплаенс рисков:
   • Коррупция (Corruption).
   • Поведение сотрудников (Employee Behaviour).
   • Безопасность и здоровье на рабочем месте (Workplace Health and Safety).
   • Влияние природы (Environmental Impact).
   • Управление данными (Data Management).
   • Качество (Quality).
   • Процесс (Process).
   • Социальная ответственность (Social Responsibility).
   • Снижение рисков.
   • Управление рисками.
5. Mодуль. Практикум по расследованию сигнала рисков для офицеров комплаенс.
   Сюзанна Калинина Chief AML & Sanctions Specialist, MBA, Специалист по борьбе с отмыванием денежных средств (10 лет опыта).
   • Понятие отмывание денежных средств и его основные аспекты.
   • Нормативная база, касающаяся порядка и процедур проведения AML комплаенса.
   • Комиссия FATF и ее рекомендации.
   • Концепция риск-ориентированного подхода при оценке рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма?
   • Ключевые элементы, которые подлежат оценке при AML compliance (тип клиента, юрисдикция, продукт/услуга).
   • Инструменты для повышения прозрачности трансграничных операций и противодействия легализации незаконных доходов.
   • Общедоступные реестры бенефициаров, реестры PEPов, новые требования к провайдерам услуг с виртуальными активами.
6. Mодуль. Практикум по расследованию сигнала рисков для офицеров комплаенс.
   Виктор Ткаченко Глава отдела AML & Security в банке Citadele (Эстонский филиал).
   Руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег и безопасности. АО Citadele банк эстонский филиал. Head of AML & Security Department at Citadele banka Estonian Branch.
   • Причины возникновения и виды сигнала рисков (внутренние, внешние и системные).
   • Этапы расследования рисков.
   • Общение с клиентом и коллегами во время расследования.
   • Дальнейшее сотрудничество с клиентом или разрыв деловых отношений.
   • Системы информирования руководства, клиентов и регулятора о результатах.
   • Сохранение результатов расследований и их дальнейшее использование.
   • Mодуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.
7. Mодуль. Разработка внутренних политик и регламентов. Построение работающей системы комплаенс-менеджмента на предприятии. Практикум.
   Кристина Каарна Юрист, эксперт в сфере госзакупок, AML, криптовалюты и crowdfunding комплаенс. Head of Compliance в Fripro OÜ. Контактное лицо по санкциям AML/CTF в ПФР (FIU) Эстонии.
   Юрист, одна из авторов Закона о госпоставках 2017 года, эксперт в сфере государственных тендеров и AML. Кристина работала советником в отделе государственных закупок и государственной помощи в Министерстве финансов, а также в юридическом отделе и отделе закупок Riigi Kinnisvara AS, участвуя в проекте CO2, который был одним из крупнейших и наиболее трудоемким эстонским проектом государственных закупок. Кристина Каарна имеет степень магистра европейских исследований Базельского университета (Швейцария) и степень юриста Тартуского университета (L.L.M.). Она является автором нескольких юридических публикаций и читает лекции на тему государственных поставок. University of Tartu, Estonia, 2004, Faculty of Law, LLM • Basel University, Switzerland, 2005, Master of European Union Studies • IT College, Estonia, 2012, Technical Writing • The Hong Kong University of Science and Technology, 2020, Fintech Security and Regulation • Chainalysis blockchain analysis and monitoring certificates 2020: • Chainalysis KYT Certificatation (CKC) • Chainalysis Reactor Certification (CRC)
   • Виды структур комплаенс-менеджмента на предприятии в зависимости от сферы деятельности.
   • Инструменты и процессы комплаенс-менеджмента на предприятии.
   • Как выглядит корректная комплаенс программа. Примеры.
   • Отличие хорошей комплаенс программы от стандартной.
   • Тестирование и мониторинг как часть комплаенс программы.
   • Для чего нужны все эти программы и планы, специалисты комплаенс?
   • Обязательно ли иметь в штате специалиста по комплаенс?
   • Как изменилась роль комплаенс специалиста за последнее время? Причины.
8. Mодуль. Соответствие трудовых процессов в организации нормативным и этическим требованиям. Снижение рисков возникновения конфликтных ситуаций, коррупции, злоупотребления служебным положением и нарушения закона. Практикум
   Фред Сооляте Chief Compliance Officer, LL.M., Wallester AS.
   • Соответствие рабочих процессов при работе с кадрами (найм новых сотрудников, увольнения и прекращения трудовых отношений, непрерывность бизнес
   • процессов, действия персонала в чрезвычайных ситуациях, внутренняя коммуникация и субординация, хранение информации, отчетность, обучение, внутренний контроль и т.п.).
   • Комплаенс корпоративной культуры организации (незаконная дискриминация, сексуальное домогательство, коррупционная практика персонала,
   • недобросовестная деловая практика, конфликт интересов и т.п.).
   • Разработка программы соответствия (практические советы и рекомендации по созданию программы соответствия, её мониторингу и контролю).
   • Ключевые этапы при формировании корпоративной культуры.
   • Программа по этике.
   • Практические советы по составлению всех этих политик.
9. Mодуль. Требования к проверке клиентов и партнёров.
   Сюзанна Калинина Chief AML & Sanctions Specialist, MBA, Специалист по борьбе с отмыванием денежных средств (10 лет опыта).
   • Контроль конфликта интересов.
   • Углубленная проверка Due Diligence партнеров.
   • Принципы должной осмотрительности.
   • Риск-ориентированный подход к должной осмотрительности.
   • Проведение процедур “Знай своего контрагента” при установлении деловых отношений.
   • Проведение процедур “Знай своего контрагента” в процессе деловых отношений.
   • Упрощенные меры должной осмотрительности.
   • Усиленные меры должной осмотрительности.
10. Mодуль. Санкционный комплаенс.
    Дмитрий Куравкин Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.
    • Международные санкции и их цели.
    • Обязательство применения санкций.
    • Субъекты санкций.
    • Инициаторы санкций: ООН, ЕС и отдельные страны.
    • Санкции США и экстратерриториальность.
    • Комплексные санкции.
    • Точечные санкции.
    • Секторальные санкции.
    • Оружие и товары двойного назначения.
    • Критерии применения санкций: собственность и контроль.
    • Надзор, отчетность и уведомление RAB.
    • Последствия нарушения санкций.
    • Оценка и управление санкционными рисками.
    • Скрининг и мониторинг.
11. Mодуль. Практическая разработка политик и комплаенс процедур на предприятии. Практикум.
    Александра Шелепова Chief Legal Officer, CoinLoan OÜ. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма c опытом работы в международных проектах.
    • Какие требования должно выполнить юридическое лицо, чтобы получить лицензию RAB согласно RahaPTS и инструкциям RAB?
    • Требования к внутренним процедурам в Эстонии.
    • Ключевые параметры согласно RahaPTS и инструкциям RAB: какие формы и внутренние правила должны быть разработаны на предприятии, их ключевые параметры.
    • Практическая разработка комплаенс среды юридического лица, имеющего лицензию RAB.
    • Разработка внутренних правил – практикум, согласно запросам участников.
    • Практическое заполнение ключевых параметров внутренних правил предприятия по образцу.
    • Заполнение отчетов в RAB – требования, последствия непредоставления.
    • Сообщение в RAB – требования, оформление.
    • Заполнение сообщения в RAB. Практический разбор разных вариантов.
12. Mодуль. Внутренний аудит. Функции и обязанности комплаенс специалиста в этом процессе.
    Оксана Гарлукович Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
    • Базельские принципы.
    • Внутренний аудит, внутренний аудитор – роль.
    • Комплаенс менеджер, AML офицер, внутренний аудитор в системе контроля организации.
    • Цели и задачи внутреннего аудита.
    • Полномочия и ответственность внутреннего аудитора.
    • Профессиональные стандарты.
    • Кто и когда проводит внутренний аудит на предприятии.
    • Модель «Три линии защиты» при проведении внутреннего аудита.
    • Действия аудитора в случае обнаружения несоответствия.
    • Рекомендации аудитора.
    • Аудиторские риски. Риск необнаружения.
    • Руководство для создания, разработки, внедрения, оценки, поддержки и совершенствования эффективной и гибкой системы комплаенс-менеджмента в рамках организации.
    • Законодательная база системы комплаенс. Малоизвестные законы, неочевидные проблемы.

После прохождения курса, специалист по комплаенс сможет:

• Анализировать соответствие деятельности компании корпоративным требованиям, бизнес-этике, нормам законодательства и отраслевых регуляторов.
• Знать, каким рискам может подвергнуться организация, учитывая её сферу деятельности. Уметь предвидеть и выявлять эти риски.
• Делать предложения по уменьшению этих рисков.
• Защищать компанию от наложения санкций из-за несоответствия законам и/или несоблюдения надлежащих стандартов поведения на рынке.
• Уметь грамотно выстраивать систему комплаенс-менеджмента на предприятии.
• Уметь разрабатывать внутренние правила и регламенты.
• Уметь проводить экспертный анализ договоров и соглашений с клиентами и партнёрами в части антикоррупционной политики и комплаенс-обязательств сторон.
• Уметь реализовать комплаенс-стратегию на предприятии.
• Быть полезным при аудиторском контроле и проведении расследований и проверок в организации.

Küsin koolituse kohta lisainfot